五条建议帮助你在股市不好的时候投资
6park.com 大家好,我是Darren, 欢迎回来。 6park.com最近这个礼拜,美股各大指数开始下滑。潜在和正在进行的战争,顽固的高通货膨胀,依然遥遥无期的降息, 使得北美乃至全球股市的不确定性越来越高。 6park.com与此同时,我们的日常开支越来越多,房贷和房租也越来越难以负担,大家钱包里的现金也正在迅速减少。 6park.com股市的下滑只是短期的回撤,还是长期低迷的开始?作为一名普通投资者,我们又应该怎么做,来应对市场的不确定性。 6park.com今天我就给大家五条建议,帮助大家对于如何在市场不好的情况下继续投资,提供一些思路。 6park.com第一条建议,只投资ETF。ETF提供了一种简单且相对低成本的方式来分散投资风险,并以更广泛的市场表现为目标。 6park.com投资ETF的最大好处,就是其高度的多元分散,尤其是在股市不好的时候。通过持有一个ETF,你实际上拥有数百家全球领先公司的一部分。 6park.com第二个好处是,ETF通常主要持有蓝筹股公司。这些公司通常非常稳定,盈利丰厚,长期增长可观,并提供较高的股息。想象一下,股市不好的时候,持有这样一只由蓝筹股公司组成的多元化ETF,你认为它们会突然同时表现不佳甚至面临破产吗?如果你的投资组合目标是稳健增长,不想经历一夜之间亏损过大的话,请记住只投蓝筹股,或者至少让蓝筹股ETF成为你的portfolio里占比最大的投资。 6park.com第三个好处是,与其他投资方式,比如和基金相比,ETF的成本要低很多。管理费用, MER通常低于1%,而基金的MER通常为2%甚至更高。长期来看成本较低的投资通常收益更高。市场上最常见的多元化ETF,有来自Vanguard的VFV,它追踪标普500指数的表现;Horizons ETFs的HXQ,追踪纳斯达克100指数;以及BlackRock的XIU,追踪加拿大50家最大的公司。 6park.com由于我是在加拿大投资,我提到的这些ETF一般都是在加拿大流通交易的。这些类型的ETF通常称为传统增长型指数ETF。我一会儿还将给大家介绍另一种完全不同的ETF投资方式,有兴趣的朋友一定不要错过。 6park.com第二,使用小额定投。 6park.com这一条尤其适合上班族朋友,因为你可以每个月拿出你工资的一小部分,这个根据你每月的开销状况,每人会有不同。可以固定每个月定投一到两次,每次几十几百刀都可以。这样的好处是,你可以无视市场的波动和走向。 6park.com举一个相对极端的例子。这是一个复刻S&P500的ETF过去五年的价格曲线。假设你有1万刀用来投资,如果你在2020年2月14号,股价是79刀的时候,一次性用1万刀买这个ETF,然后第二天股市受当时疫情的影响,开始崩盘。 6park.com你的投资会一路下滑,一直到一个多月后的三月二十号,来到最低点58刀。你最初的1万刀投资,会一直降到7400刀。 而且你要一直等到同年的八月二十一号股价升回79刀的时候,你最初投资的1万刀才可以回本。想象一下这几个月之间你的心情,你不知道明天股市会不会继续下滑,你甚至会想提前卖掉持有股票来进行止损。对于投资新手来说,这样的打击和不确定性,很可能会让你从此远离股市,因为你觉得股市风险实在太大,一个多月就可以亏损将近30%。 6park.com但是如果你选择小额定期投资,假设你想分四次投完这1万刀,还是从2月14号开始,每个月月底和月中各投2500。那么到了股市最低的3月20日,你一共投资的7500刀,只降到了6900刀,也就是7.5%的下滑,而不是之前的接近30%。等到3月27号你投完了最后的2500,你的平均投资成本只有69刀,比一次性在最高点投入的79刀, 你省了13%的成本。而你的这笔投资会在四月初就回本,你可以提早四个月,享受投资给你带来的收益。通过这个例子我们看出,比起一次性大额投资,小额定期投资可以让你用更低的成本,更低的风险来享受股市给你带来的收益。 6park.com第三,buy and hold , 也就是只做长线投资。 6park.com有史以来最伟大的投资者之一巴菲特,他的投资理念就是长期持有。他经常强调长期投资那些基本面强劲的优质大公司,而不是试图猜测市场走向或频繁短期交易。 6park.com让我们看一下标普500指数的历史价格走势图。自1984年首次推出以来,股市经历了几次崩盘。然而在每次崩盘之后,市场总是无一例外的能够恢复并继续增长。 6park.com如果你在市场下跌时慌乱抛售,你不仅会失去你的初始投资,还会错过市场复苏后的所有潜在收益。记住,只有当你以低于购买价格卖出股票时才是真正的亏钱。 6park.com这在市场走向不确定时期变得更加重要。我们要屏幕所有噪音,坚持使用小额定投来进行长线投资,不要试图猜测市场走向,不要听信那些试图告诉你何时买入或卖出的人,因为这些预测大多数情况下都是不靠谱的。 6park.com第四,控制高风险投资比例在5%之内。 6park.com当我们在股市不好的时候进行投资时,我不建议任何投资者,特别是投资新手,将超过5%的资金分配给任何个股,哪怕是蓝筹股也不行。相比十年前,我们现在市场上有很多很不错的ETF选择,已经没有必要投资任何单一股票来承担额外的风险。 6park.com如果你看好比特币,石油市场或者黄金,你可以选择购买相应的ETF产品。只需确保这些投资不超过你总体投资组合的5%就可以。 6park.com最后一条,也是我最推荐的一条,那就是使用Covered Call ETF进行投资。 6park.com先简单介绍一下什么是covered call ETF。它是持有一堆股票的组合, 并且基金经理会在这个组合上出售call option。这种策略的意义就在于通过出售call option,放弃一些潜在投资收益,从而换取premium收入,实现稳定的现金流。想了解更多的covered call ETF,我的频道专门有一个视频合集详细讲解, 我之后也会继续推荐新的covered call ETF, 有兴趣的朋友可以订阅我的频道来持续关注。 6park.comCovered call ETF通常提供非常高的利息分红,一般在10%到15%之间。这些高分红并不具有风险,因为它们包括常规股息和premium收入。持有covered call ETF,你将获得每个月稳定的,并且是可预测的现金流,就像有了第二份工作一样。在股市不好,充满未知数的时候,了解你每个月从投资中将获得的确切收入是十分重要的,而且它不受市场状况的影响。 6park.com与传统增长型ETF相比,covered call ETF通常在股市不好,或者股市上下震荡,或者股市缓慢上升的时候,表现更好。只有大牛市中,增长型ETF才能表现更加出色。在过去的几年中,我们一直处于这个大牛市中,因此增长型ETF一直在outperform,但如果你像我一样是保守型投资者,并且对市场走向不确定,我推荐你考虑covered call ETF。其实投资最重要的,往往不是投资知识,技巧,甚至不是总体收益。我认为投资最重要的是一个良好的投资心态,而covered call ETF就非常适合投资心态良好,不急于求成的保守投资者。 6park.com以上就是我提供的五个应对股市不好时期的投资方法。我希望这个视频能帮助你更好地应对未知,让你能够更有效地投资,白天可以不用一直盯着大盘胡乱猜测,晚上也可以睡个好觉。 6park.com如果你喜欢这样的内容,可以关注我的油管频道,https://www.youtube.com/@torontodarren, 或者直接搜索darren北美 就可以找到我。欢迎给我留言讨论。 6park.com
|